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オルカン（全世界株式）を持っていると・「あれ、今月はマイナスだ」「去年より下がってる」ということが・当然あるワン🐾📊
そう・オルカンは、上がったり下がったりするワン。短期で見れば、負けている時期もある——これは事実ワン。
でも・だからこそ、ホールド（保有）し続けるワン。短期で負けても、長期でならせば育ってきた——過去の結果が、それを表しているからワン。
今日は・なぜ短期の負けを気にせず、ホールドし続けるべきなのかを・やさしく解説するワン🐾✨
オルカンは上下する・でも長期はホールドワン🐾
🐾
マネーシェルティ
オルカンって・下がる時もあるワンよね？🐾📊
🧑
KEN先生
もちろん・あるよ🐾 オルカンは、上がったり下がったりするんだ。世界経済や株式市場、為替の影響を受けるから、プラスになる年もあれば、マイナスになる年もあるんだよ。数日、数か月、時には数年という「短期」で見れば、負けている（含み損の）時期は、普通にあるんだ。これは・ごまかしようのない事実だね。でも・ここで大事なのが「時間の長さ」なんだ。短期では上下してこぼこでも、10年、20年という「長期」でならすと、右肩上がりに育ってきたんだよ。オルカンが連動を目指す全世界株式の指数は、過去20年の平均で、年率およそ10%という水準だったんだ（配当込み・円換算ベースの過去データ・2024年3月時点の一例だよ）。もちろん、これは毎年きっちり10%ずつ増えるという意味じゃないからね。大きく下がる年も、大きく上がる年もあって、”ならすと”この水準だった、ということなんだ。
🐾
マネーシェルティ
短期は上下・でも長期でならすと育ってきたワンね🐾
🧑
KEN先生
そうなんだ🐾 だから・「短期で負けているから」といって、あわてて売ってしまうのは、すごくもったいないんだよ。短期の凸凹に振り回されて売ると、長期の右肩上がりの恩恵を、受け取れなくなるからね。健介さんの言う通り、”過去の結果が、それを表している”んだ。短期では負ける時期があっても、持ち続けた人が、長期では報われてきた——これが、過去のデータが示す傾向なんだよ。だから、上がっても下がっても、淡々とホールドし続けるんだ。見るのは、短期の勝ち負けじゃなくて、長期のゴールだけでいいんだよ。ただし、大事な注意もあるんだ。オルカン自体は2018年設定で、それ自体に20年30年の実績があるわけではないし・過去がそうだったからといって、将来も必ず同じとは限らないからね。次で、その凸凹と右肩上がりを、グラフで見てみようね📊
💡 短期は上下・長期はならすと右肩上がりワン🐾
オルカンは・短期では上がったり下がったり、マイナスの年もあるワン。でも・長期でならすと、過去は右肩上がりに育ってきたワン。
短期の負けに振り回されて売ると、長期の恩恵を逃す——だから、ホールドし続けるワン。
見るのは短期の勝ち負けでなく・長期のゴールだけワン🐾
短期は凸凹・長期は右肩上がりワン🐾
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マネーシェルティ
グラフで見ると・どんな感じワン？🐾
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KEN先生
見てみようね🐾（これはイメージ図だよ）青い線が、実際の値動きだ。近くで見ると、上がったり下がったり、ギザギザしているよね。途中には、はっきり下がっている年もある——これが「短期の負け」だね。でも・黄色い点線を見てほしいんだ。これは、長期の平均的な成長のイメージだよ。ギザギザの青い線も、遠くから見れば、この点線に沿って、右肩上がりに育っているのが分かるよね。これが「短期は凸凹、長期は右肩上がり」ということなんだ。大事なのは、どこを見るかなんだよ。目の前の凸凹（短期）ばかり見ていると、こわくて売りたくなる。でも・全体の流れ（長期）を見れば、途中の下がりは、右肩上がりの中の一時的なものだと分かるんだ。だから、短期の下がりに動じず、ホールドし続けられるんだよ。
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マネーシェルティ
近くで見るとギザギザ・遠くで見ると右肩上がりワンね🐾✨
🧑
KEN先生
まさに・そこなんだ🐾 「木を見て森を見ず」の逆だね。短期の1本の下がり（木）でなく、長期の森全体を見るんだ。それと・オルカンには、続けやすい特長があるんだよ。オルカンは、世界中の会社（約3,000社規模）に分散しているからね。どこか1つの国や会社が不調でも、他がカバーしてくれるんだ。1つの国だけに投資するより、値動きが比較的マイルドで、”世界のどこかが成長すれば、その恩恵を受けられる”——だから、長期でホールドしやすいんだよ。もちろん・世界全体が下がる時は、オルカンも下がるし・「絶対に右肩上がり」という保証はないけどね。でも、”世界経済全体の成長に賭ける”というのは、長く持ち続けるのに、理にかなった考え方なんだ。次で、ホールドし続けるための考え方をまとめるワン📊
ホールドし続けるための・考え方ワン🐾
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マネーシェルティ
ホールドし続けるコツを・教えてワン🐾
🧑
KEN先生
4つの考え方があるよ🐾 ①短期の勝ち負けは「通過点」——数日・数年の上下は、途中経過であって、最終結果ではないんだ。②見るのは「長期のゴール」だけ——10年20年先を見れば、途中の凸凹は小さく見えるよ。③売ると「負け」が確定する——下がった時に売ると、損が確定してしまう。持ち続ければ、回復を待てるんだ。含み損は”まだ負けじゃない”、売って初めて負けが確定するんだよ。④分散されているから続けやすい——オルカンは世界中に分散しているから、1国の不調も他がカバーしてくれるんだ。この4つを心に置いておけば、短期で負けても、あわてず持ち続けられるんだよ。
🐾
マネーシェルティ
売らなければ・まだ負けじゃないワンね🐾
🧑
KEN先生
そこが・すごく大事なんだ🐾 含み損（一時的なマイナス）は、まだ”負け”が確定したわけじゃないんだよ。売らずに持ち続けていれば、回復を待てるんだ。でも、こわくなって売ってしまうと、その瞬間に”負け”が確定するんだよ。過去を見れば、短期で下がっても、長期で持ち続けた人が報われてきた——だから、短期の負けで売らないことが、何より大事なんだ。もちろん、注意もあるよ。過去の実績は、将来を保証しないし・回復に長い時間がかかることも、元本割れの可能性もあるからね。すぐ使うお金は投資に回さず、生活防衛資金は現金で確保しておくことも大事だよ。その備えがあってこそ、短期の下落に動じず、長期でホールドし続けられる——オルカンは上下する、でも長期で持ち続けるワン🐾📊✨
⚠️ ホールドし続ける時の・注意点ワン🐾
「長期でホールド」だけど・
気をつけたい点があるワン🐾📊
・過去の実績は・将来を保証しないワン——年率約10%や右肩上がりは、あくまで過去のデータワン。将来も同じとは限らないワン。
・オルカン自体の歴史はまだ長くないワン——2018年設定・長期利回りは連動する指数の過去データを参考にした値ワン。
・回復に長い時間がかかることもワン——下落から回復まで数年〜それ以上かかることもあるワン。その間は含み損に耐える必要ワン。
・投資は元本割れの可能性があるワン——「長期なら必ず勝てる」わけではないワン。世界全体が長く低迷する可能性もゼロではないワン。
・すぐ使うお金は現金でワン——near数年で使うお金・生活防衛資金は投資に回さないワン。備えがあるから続けられるワン。
短期の負けに動じず・でもリスクは正しく理解して・無理なくホールドするワン🐾
短期は負けても長期でホールド・まとめワン🐾
オルカンは上下する・短期では負ける（マイナスの）時期もある
でも長期でならすと右肩上がり・過去の結果がそれを表している
含み損は”まだ負けでない”・売って初めて負けが確定する
見るのは短期の勝ち負けでなく・長期のゴールだけワン🐾
だから上下しても淡々とホールドし続けるワン（過去は将来を保証せず）✨
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🐾 今日の4行まとめワン
オルカン（全世界株式）は上がったり下がったりする。世界経済や為替の影響で・プラスの年もマイナスの年もあり・短期では負けている時期も普通にあるワン🐾📊
でも長期でならすと右肩上がりに育ってきた。連動する全世界株式指数の過去20年の平均は年率約10%（配当込み・円換算・一例）。過去の結果がそれを表しているワン🐾
だから短期の凸凹に振り回されて売るのはもったいない。含み損は”まだ負けでない”・売って初めて負けが確定する。見るのは短期でなく長期のゴールだけワン🐾
考え方は①短期は通過点②長期のゴールを見る③売ると負けが確定④分散で続けやすい。ただし過去は将来を保証せず・回復に時間も・元本割れも・すぐ使うお金は現金でワン🐾✨
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オルカンは上下する・短期では負ける時期もあるワン🐾📊
でも長期でならすと右肩上がり・過去の結果がそれを表しているワン。
含み損は”まだ負けでない”・売って初めて負けが確定するワン。
見るのは短期の勝ち負けでなく・長期のゴールだけワン🐾
だから上下しても淡々とホールドし続けるワン（過去は将来を保証せず）✨
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過去の結果がそれを表している・短期の凸凹で売るのはもったいないワン✨
含み損は”まだ負けでない”・売って初めて負けが確定する・だから持ち続けるワン🐾
見るのは長期のゴールだけ・ただし過去は将来を保証せず・元本割れもワン✨
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過去の結果を信じて持ち続けるワン🐾📊✨
📉📈→⏳→🌍✨
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※本記事は情報提供・教育目的で作成したものです。特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。記事内の全世界株式（オルカン／eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）およびその連動対象指数）に関する記述（過去20年の平均年率利回りが約10%（配当込み・円換算ベース・2024年3月時点の一例）、プラスの年もマイナスの年もあること、長期では右肩上がりに推移してきたこと等）は、過去の一般的なデータに基づく概要であり、時点・算出方法・出典により数値は異なります。グラフは値動きの傾向を示すイメージ図であり、実際の基準価額や指数の正確な値・値動きを示すものではありません。オルカン（eMAXIS Slim全世界株式）は2018年に設定された投資信託であり、それ自体には20年・30年の運用実績はなく、長期の利回りは連動を目指す指数の過去データを参考にしたものです。過去の実績は将来の運用成果を保証するものではありません。短期的にマイナスとなる期間があること、下落から回復するまでに長い期間（数年〜それ以上）を要する場合や回復しない場合、元本を下回る場合もあります。投資には元本割れ・為替変動リスクが伴います。「長期で保有すれば必ず利益が出る」ことを保証するものではありません。生活防衛資金やすぐに必要となるお金は現金・預貯金で確保し、投資は長期間使う予定のない余裕資金の範囲で、ご自身のリスク許容度に応じて無理のない範囲で行うことが推奨されます。投資判断はご自身の責任で行ってください。本記事のリンクにはアフィリエイトリンクが含まれます。各サービスの料金・条件は公式サイトをご確認ください。
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